НБУ предлагает дать право третьим лицам осуществлять идентификацию при открытии счетов

Третьим лицам могут предоставить право осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке.

Соответствующий проект постановления НБУ «Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах» обнародован для общественного обсуждения на сайте НБУ.

В частности, предусматривается предоставление банкам права:

- на основании договора поручения с банком, который является абонентом-идентификатором, при открытии счета использовать информацию о идентификационных данных клиентов - физических лиц, полученную с помощью системы BankID в порядке, определенном нормативными правовыми актами НБУ по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID;

- поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям - резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка - физических лиц в порядке, определенном нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финансового мониторинга.

Также проектом предложено предоставить право банкам зачислять на текущие счета физических лиц средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним.

Кроме того, планируется отменить норму о подаче физическими лицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего взятие на учет в органе Пенсионного фонда.

http://jurliga.ligazakon.ua